信用卡诈骗的魔手已伸向聋哑人群,怎样做才能预防越来越多的信用卡隐患?

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3月6日,随着犯罪嫌疑人闫某某在邯郸市主城区某小区被成功抓捕,一个针对聋哑人群体,实施信用卡诈骗案件的犯罪团伙被武安市警方成功打掉,5名犯罪嫌疑人全部落网。


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2019年6月28日,10余名聋哑人来到武安市公安局经济犯罪侦查大队报案,经特教教师口译,民警获悉这些报案人相继收到了银行和小额贷款公司的催款通知,涉及金额高达10余万元,怀疑个人信息被盗用,遂向警方报案。经过警方周密部署,大量工作,一个专门针对聋哑人员群体的犯罪团伙逐渐浮出水面,办案民警迅速锁定该团伙成员基本信息及活动轨迹。


2019年8月13日,专案组民警迅速出击,在武安市内将犯罪嫌疑人孔某某、孟某东当场擒获;8月17日、23日,专案民警又先后将犯罪嫌疑人王某、孟某强抓获归案。该团伙成员闫某某听到风声潜逃在外,被警方列为网上逃犯。经审讯,该团伙成员交代其以免费为聋哑人办理养老保险,使其每月领取2000元补助为诱饵,骗取受害人办理信用卡后,非法套取现金,涉案金额高达10余万元。


2020年3月6日2时许,专案民警在邯郸市主城区某小区出租房内将犯罪嫌疑人闫某某成功抓获,至此该团伙所有成员全部落网。

 信用卡风险 

信用卡在我国快速发展,持卡人数量与日俱增。虽然国内用卡环境日益成熟,给持卡人带来了越来越多的便利,但偶尔发生的信用卡风险事件还是让人有些担心。


那么在使用信用卡的过程中,都存在有哪些风险呢?下面小编就带大家一起来看一看~


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1

来源于持卡人的风险

一是持卡人恶意透支。二是持卡人谎称未收到货物。三是先挂失,然后在极短时间大量使用挂失卡。四是利用信用卡透支金额发放高利贷。


2

来源于商家的风险

一是不法雇员欺诈。在现实中,雇员能接触到顾客的卡信息,甚至持卡离开顾客的视线。不法雇员会使用客户信用卡消费,并将非法使用出现的发票自行扣压,致使客户受到损失。

二是不法商家欺诈。不法商家通过与知名商店相近的域名或者邮件引导消费者登录自己的网址。消费者难以识别互联网商家的真伪,很容易轻易提交支付信息。特约商店老板自己伪造客户购货发票,然后拿假发票向银行索取款项。


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3

来源于第三方的风险

一是盗窃。盗窃者会大量而快速地交易,直到合法持卡人挂失并且该卡被银行冻结。

二是复制。在宾馆、饭店这类场所,授权环节通常会离开持卡人的视线,这就使不道德的职员有机会利用小型读卡设备获得磁条信息。

三是ATM欺诈。发生于ATM设备的欺诈通常是因为密码被窃取或者被伪造,甚至是暴力抢劫。

四是伪造。犯罪分子先获取客户的信用卡资料,如盗取,或在键盘输入设备里非法安装接收设备获取,或计算机黑客通过攻击网上银行系统获取,再伪造信用卡进行诈骗。

五是身份冒用。这既包括盗用消费者身份,也包括剽窃商户身份。

六是虚假申报。犯罪分子以虚假的身份证明.及资信材料办理信用卡申请,或谎报卡片丢失,然后实施欺诈消费或取现,使银行蒙受损失。


4

来源于商业银行的风险

商业银行内部存在不法工作人员,他们往往会利用职权在内部作案。如擅自打制信用卡或盗窃已打制好的信用卡,冒充客户提取现金或持卡消费;或擅自超越权限,套取大额现金;或通过更改电脑客户资料和存款余额,盗取现金。


对于目前信用卡的现状,有方邀请西北大学大学博士导师,发起课题「深度学习·信用卡风险预测」,就目前信用卡风险,带领学生进行科研探究,制定可行的解决方案。


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 有方精选科研项目 

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信用风险一直是商业银行运营中的重要风险,关系着商业银行的经营和发展状况。如何有效识别信用卡客户,减少高风险信用卡客户的授信额度,以降低信用风险给商业银行带来的损失,是防控信用风险的重点难点。


本课题中,来自西北大学的博士导师将带领学生基于当前信用卡逾期风险预测的困难和深度学习优秀的特征学习能力,研究一种基于深度学习的信用卡逾期风险预测的方法。


相关学科



计算机科学   统计学


导师介绍





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导师:西北大学  博士



  • 研究方向统计学,机器学习;

  • 本科就读于科罗拉多州立大学,并满绩点毕业;

  • 曾在多个统计、机器学习方向顶级刊物发表论文。


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成果保证


1

CPCI论文发表 

有方学者项目保证为学员在正规的英文学术期刊中发表论文。正规的学术期刊均要求由独立审稿人决定论文的录用与否。因此,论文的成功发表标志着这篇文章已达到学界公认的学术标准。

2

第一作者身份 

有方学者项目坚持帮助学生以第一作者身份发表论文。在申请过程中,招生官最看重的是学生在科研项目中的参与程度,而第一作者顺位恰恰是这一点的最佳证明。近年来,有大量的中国学生在教授署名的论文中挂名,这使得第一作者身份的含金量更为突出。

3

独一无二的课题 

有方学者项目的导师会为每个学生提供独一无二的课题,连接最前沿的科研方法和学生感兴趣的学术方向,保证学生研究内容的差异性。

4

导师推荐信 

有方学者项目将为学生提供项目导师撰写的推荐信。导师作为推荐人,保证了推荐信的可信度;而导师所提供的丰富的细节和生动的描述能更好展现学生的过人之处,从而大大提高了推荐信的价值。

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近期讲座预告

讲座时间


2020年3月12日 周四


时间:19:30-20:10 (北京时间)


讲座形式:线上讲座


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